证监会彻查基金销售 沪籍银行卷进“风暴眼

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银行的日子不好过，继银监会整肃后，证监会的整肃风暴再次袭来。

　　根据文件，北京、上海、广州和深圳四地商业银行的分行不在本次排除之列，而浦发银行(600000)、上海银行等总行设在上海的银行未能逃过。

　　另外，在记者的走访中，银行基金销售人员决口不提风险、混淆收益等证监会明令禁止的销售行为依然存在。　

　　整肃，又见整肃！

　　7月18日，证监会宣布对基金将销售渠道进行全国性彻查，作为基金销售大户的银行再度中招。从5月到7月，短短三个月的时间，银监会和证监会先后对理财市场进行整顿，这显然和以往不同。

　　“基金越是不好卖，里边暴露的问题就越多，也越乱。”某国有银行客户经理告诉记者，“查是早晚的事。”

　　总检查条目超百条

　　记者发现在这份名为《中国证券监督管理委员会公告 [2008]31号》文件中，对基金销售渠道开始了全国性的彻查。该文件提及的彻查范围包括资金安全保障、内部控制制度、信息管理平台、销售适用性、宣传推介材料、基金从业人员、投资者教育、基金销售协议、数据报送等九个大类，查处之深入、内容之细致可谓史无前例。

　　在此次下发的文件中，除了一份红头文件之外，还增加了5张附表，包括基金销售机构自查表、基金销售与信息系统应急预案风险点汇总、基金销售机构交易数据报送表、销售网点及销售人员资质信息一览表、商业银行检查对照表等，总检查条目有100多条。

　　根据证监会下发文件的要求，此次查处分为两个阶段，第一阶段在8月底之前，按照证监会发出的自查表，基金销售机构进行自查并将自查结果反馈至证监会基金监管部或证监会派出机构；第二阶段在9月至12月，由证监会36个派出机构对辖区内商业银行的总行及省、自治区、直辖市、计划单列市级分行（北京、上海、广东及深圳地区除外）、证券公司、基金管理公司进行现场检查。其中对全国性商业银行总部的检查由证监会基金监管部和中国证券业协会联合完成，检查方式包括与被检查机构的负责人座谈及听取工作汇报、到营业网点现场查询等方式。

　　“上海籍”银行紧急开会

　　细读这个文件，由于浦发银行、上海银行、上海农商行等银行总部设立在上海，而成为整肃的首批对象。

　　不过令人意外的是同是在上海的中国银行(601988)、工商银行(601398)、建设银行(601939)等在上海的分行却不在被查范围之内。

　　7月22日开始，包括浦发银行、上海银行在内的多家本地银行总行召开了紧急会议，讨论部署基金销售工作的各项内容。据一位银行内部负责人透露，现在该行总行正在草拟检查事项的一系列方案，加大培训和内部监管，争取在检查中“熬”过年关。他还表示，由于查处时间拉得太长，要保证那么长的时间没差错，需要花很大的力气。

　　银行基金销售冰点？

　　对此，有些银行已开始积极准备，记者在上海银行某支行处了解到，现在基金销售虽然没有停滞，但基金销售人员的统计工作已经陆续开始。

　　还有个别银行的支行开始考虑把基金产品打入“冷宫”。“与其推基金，不如推自己的理财产品。”上海银行一位产品研发经理告诉记者，检查措施的出台有可能减少基金的销量，同时也会进一步推升理财产品的放量发行。